Политика AML/KYC

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и политика “Знай своего клиента”.

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «Политика AML/KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков MoscoinExchanger быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность. В соответствии с международными и местными нормативными актами MoscoinExchanger внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, наличие в штате компании должностного лица, ответственного за соблюдение норм AML, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью MoscoinExchanger внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».

Процедура идентификации личности MoscoinExchanger требует, чтобы Пользователь предоставил MoscoinExchanger надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для таких целей MoscoinExchanger оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

MoscoinExchanger предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и MoscoinExchanger оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

MoscoinExchanger оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, MoscoinExchanger оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

После подтверждения личности пользователя MoscoinExchanger может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.

Должностным лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное MoscoinExchanger, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности MoscoinExchanger по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

Сбор идентификационной информации пользователей;
Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
Регулярное обновление оценки риска;
Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Пользователей проверяют не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в трансакциях. Поэтому MoscoinExchanger полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений. MoscoinExchanger выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.

Системные функции включают:

Ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
Управление делами и документами.

Что касается политики AML / KYC, MoscoinExchanger будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:

обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML;
запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если у MoscoinExchanger есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

MoscoinExchanger в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, MoscoinExchanger обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

Что касается криптовалют, MoscoinExchanger оставляет за собой право приостановить обменную операцию и потребовать от клиента верификацию личности в соответствии с вышеперечисленными правилами, а так же документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен.

Если клиент отказывается проходить верификацию личности и(или) отказывается предоставить документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен, MoscoinExchanger проводит дополнительное расследование до получения информации от правоохранительных и(или) регулирующих органов, содержащей инструкции, касающейся удерживаемых средств.

Если клиент предоставил все необходимые документы MoscoinExchanger обязуется произвести возврат средств или завершить обмен в течение 30 (тридцати) календарных дней.

Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств — биржу.

Если по решению суда возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 1% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.

Ниже приведен список стран, клиенты из этих стран не могут быть приняты в качестве Пользователей. Любым клиентам, из этих стран будет отказано в обслуживании, а средства будут возвращены источнику. Полный список запрещенных юрисдикций:

Афганистан
Албания
Ангола
Алжир
Бангладеш
Боливия
Ботсвана
Бирма (Мьянма)
Бурунди
Чад
Конго
Конакри
Берег Слоновой Кости
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Экваториальная Гвинея
Эритрея
Гана
Гвинея-Бисау
Гаити
Гайана
Ирак
Иран
Лаосская Народно-Демократическая Республика
Ливан
Ливия
Мали
Марокко
Мьянма
Непал
Никарагуа
Северная Македония
Пакистан
Катар
Саудовская Аравия
Сомали
Южный Судан
Судан
Сирия
Тунис
Уганда
Вануату
Йемен
Зимбабве

AML-KYC

Политика AML/KYC

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и политика “Знай своего клиента”.